Фото:Jacqueline Kothbauer/Flickr

Преступный тренд - "кражи личности"

Полицейский Андерс Улофссон: в этой цепочке немало слабых звеньев
7:00 min

Число похищений персональных данных граждан в Швеции выросло за последнее время, сообщают представители полиции. Выросло и количество связанных с этим попыток и случаев мошенничества и воровства. В прошлом году у примерно 100 тысяч человек были украдены личные данные, и это только заявленные и известные факты. Информацию необходимую для совершения "кражи личности" преступники могут получать разными способами, воруя почту, заглядывая в документы людей и их копируя. В последнее время страховая компания Folksam, обратила внимание на то, что мошенники используют так называемые оранжевые конверты. В таких приметных конвертах жителям Швеции рассылается информация об их пенсиях. Но в этих конвертах фигурирует и персональный, идентификационный номер человека и номер его банковского счета.

Украв подобный конверт из почтового ящика, мошенник сразу же располагает некой базовой информацией необходимой для махинаций. Например, он может заказать на имя данного человека новую кредитную карту и потом, опять же выкрасть сначала её саму из почтового ящика, а затем и отдельно приходящие по почте пинкоды. Ну а далее, со всеми кодами и картой, обналичка дело техники. Такая форма воровства, впрочем, существует уже много лет. И украсть из почтового ящика могут и другие письма, где содержится важная для воров информация. Много писалась и о товарах, покупаемых под чужое имя и сдаче квартир в наем, от имени настоящего владельца, причем сразу группе желающих. Или об оформлении на чужое имя абонемента на телефон или интернет.

Ныне особый отдел полиции по борьбе с мошенничеством предупреждает о другом тренде, тоже связанном с "хищением личности". Вот что произошло с девушкой Кристиной, которая рассказывала, как её обманули на 180 тысяч крон с помощью кредита взятого от её имени, в программе Студия Один Шведского радио:

"В начале января, неизвестный мужчина мне позвонил и сказал, что он, по недоразумению, через его фирму на мой счет перевел 180 тысяч крон. Я попросила его подождать, посмотрела на мой счет и действительно обнаружила переведенные туда деньги -180 тысяч. Там было указано, что деньги переведены через систему банковских переводов, bankgiro, но от кого именно пришли, понятно не было. И тогда я перевела ему эти деньги обратно. И в связи с этим переводом из моего банка Нордеа, позвонили и спросили, откуда эти деньги, я ответила, что произошел ошибочный перевод, и я попросила их проконтролировать, откуда деньги пришли. В банке это объяснение приняли и деньги перевели, видимо не проверив. Затем, через несколько дней, пришла бумага из фирмы по проверке кредитоспособности, где было сказано, что с запросом обо мне обратилась компания предоставляющая кредиты - Vasa Kredit. Позвонила им и выяснила, что на мое имя у них оформлен кредит на 180 тысяч крон на покупку машины. И тогда я соединила эти два события, жутко перепугалась и поняла, что они взяли кредит на мое имя".

Стоит разъяснить маленькую но важную деталь, по словам Кристины из-за того что рядом с внесенной на её счет суммой отправитель не значился, она поверила позвонившему мошеннику и перевела обратно деньги не в кредитную компанию, на её счет, а на счёт указанный злоумышленником. Именно в этом и заключалась её ошибка и недопроверка банка. Впрочем, ответственности нельзя снимать и с кредитных институтов, которые действительно, могут вполне анонимно внести на Ваш счет сумму полученного кредита, без указания обратного счета и имени отправителя. Не говоря о том, что сама процедура оформления кредита ныне все чаще происходит либо по почте, либо даже по электронной почте, или через СМС. А кредитные фирмы, по прежнему, больше всего заботит, чтобы деньги пришли именно на правильный счет. В случае с Кристиной счет был правильным, но вот только она об этом переводе ничего не знала.

Андерс Улофссон из центрального отдела полиции по борьбе с мошенничеством объясняет, почему такого рода аферы, каким подверглась Кристина, получают все большее распространение, и почему производятся с относительной легкостью: ” Речь о недостаточных проверках, проверках соответствия личности. Просто, в этой цепочке немало слабых звеньев. Ведь ныне все происходит быстро, кредиты удовлетворяются быстро. Раньше такого не было. Кредитные институты хотят наращивать объемы кредитов, деньги зарабатывать. А скорость и безопасность - они не совместимы". "Этот вид мошенничества, с которым столкнулась Кристина, для нас вещь относительно новая, мы этот метод окрестили Modus (способ или образ по-латыни). Проблема новая и серьезная. В этой связи мы разместили предупреждение на нашей странице в Фейсбуке, Polisen Bedrägeri, https://www.facebook.com/pages/Polisen-Bedr%C3%A4geri/546406245370971 где информируем о разных формах мошенничества. Публикация эта, кстати, получила очень широкое распространение".

И что же нужно делать?

"Нужно самому банку предоставить возможность вернуть деньги. Но знать о том как следует действовать, без предупреждения в подобных ситуациях, невозможно".

Кто же, по мнению полицейского Андерса Улофссона, более всего подвержен риску стать жертвой мошенников?

"Если у человека приличный заработок, не запятнанная кредитная репутация, то он уже в зоне риска. Или человек живет в престижном районе или в СМИ попала информация, что он хорошо обеспечен. Тогда риск выше. Ведь мошенникам нужны именно кредитоспособные люди, под имя которых можно взять заем. Ведь преступники иногда вкладываются и в фальшивые документы, и никто не хочет чтобы этот вклад был напрасным".

По словам Андерса Улофссона полиция довольно легко находит подставных лиц, "зиц-председателей", на счета которых переводятся украденные деньги, но обнаружить главных махинаторов оказывается значительно сложнее.

В кредитной компании Vasa Kredit, вопрос о том компенсировать ли убытки Кристины, эти 180 тысяч потерянного кредита, еще не решен. Хотя там и уверяют, что всегда целиком стоят на стороне клиента.

Grunden i vår journalistik är trovärdighet och opartiskhet. Sveriges Radio är oberoende i förhållande till politiska, religiösa, ekonomiska, offentliga och privata särintressen.
Du hittar dina sparade avsnitt i menyn under "Min lista".